回顧：6/6的公益信託及6/13 的ETF投資種子召集令預告

各位顧問好,

感謝您來參加6/6的公益信託的商業模式介紹,

當天約有20位顧問參加這次的聚會,此外也有台中的顧問朋友來參與,

在這次的聚會中,主要由威肯保代的總經理CFP陳全成(以下簡稱Ken)進行公益信託商業模式的分享,我針對分享內容整理如下：

l   公益信託的發展現況

n   Ken多次提及許多高資產客戶,需要滿足的需求是”自我實現”,而這些客戶往往是心中已有想法,但是卻遲遲未付諸行動

n  

Ken舉了凱基魏寶生(以下簡稱魏董)的例子,魏董構思了進行慈善活動長達五年,卻遲遲未付諸行動,直到遇到陳慶隆CFP,透過陳的引導,終於得償宿願,設立了一個新台幣200萬元的公益信託,選定苗栗縣內的育幼院作為幫助的對象,在這些兒童經審核後,18~22歲,月補助費用8,000元,並與企業配合,送這些孩子去學習工作技能，培養他們獨立生活的能力

相關內容可以參閱

http://www.watchinese.com/article/2011/3228

n   也就是說,這些高資產客戶的需求必須經過”引導”,才有機會實現,引導這件事,剛好是CFP或顧問擅長的

n   Ken也提及美國一位保險銷售高手,在已經取得多次MDRT之後,立下了另一個目標,”募集慈善基金美金10億元”,目前已完成,朝向20億元邁進

n   Ken目前已完成一個新台幣200萬元的公益信託,該信託內容簡述如下

u  客戶為一家婦產科醫生,認為台灣的護士非常缺乏,因此成立一個公益信託,固定捐註新北市的護科學校獎學金,鼓勵更多人考取護士

u  Ken擔任監察人,並收取每年固定比例的監察費,

u  由遠東銀行擔任信託人,收取跟Ken相同比例的信託費

u  客戶表示,成立公益信託之後,”沒多久”,就比較多護士人應徵(這聽起來像是”善念”的”原力”)

u  客戶目前已經打算追加投入信託金額,由於所得稅法針對捐贈的扣除額有一定比例,因此Ken建議在年底前一次規劃要投入金額

u  目前該公益信託資金運用,全數配置在存款,收益率很低

l   公益信託的資金運用

n   Andy針對公益信託的資金運用,提及了資金運用的可能作法

n   公益信託除了每年的支出以外,也可以規劃中長期的投資目標,如除了捐助獎學金以外,也可規畫在10~15年後,規劃捐助蓋圖書館等,或者成為全國性的公益信託(新台幣3000萬元)

n   此外,公益信託可以是一個百年的慈善工具,因此規劃投資,打敗通膨,是一個不得不思考的問題

n   針對中長期的目標,可以採用指數型基金+定期定值的方式,有效率的完成

l   最後是活動預告：

n   6/13中午的ETF投資種子召集令,地點力麗哲園會館,無場地費,各位僅須自行支付餐費(約200元左右,) 有興趣者可以點選以下聯結報名       

https://docs.google.com/forms/d/1UUmW2Ohca6-nZcVuao65ZIzXXysuzAQzsiATz6IYp5w/viewform

n   6/27有一場ETF商業模式3.0,投資公司的說明會,預計地點在衡陽路圓富訓練中心,詳細內容跟報名網址將另行通知

l   過去有關商業模式跟內容,各位可以到TFPA的網頁瀏覽跟下載

n   http://taiwanfpa.blogspot.tw/

l   有關定期定值的檔案,各位可以透過點選連結下載

n   https://docs.google.com/file/d/0B0YVVyXDXwYcRXYtREdsckFMY28/edit?usp=sharing