TFPA台灣理財規劃產業發展促進會

研討會分為兩個 session ，兩個 sessi on 都有麥道森很欣賞的投資高手分享，第一個 session 分享 了幾個重要觀念，大多環繞於被動投資較好的主題， 包含資產類別快速輪動、投資人往往喜歡選短命的明星基金。 這個主題雖然已經是陳腔濫調， 但是麥道森還是發現許多人的投資沒有中心思想， 不過所幸這個研討會辦了下來，就算是沒有中心思想的人， 也都知道可以用 0050 來建構投資組合。 此外，從大型基金包含哈佛校務、耶魯校務基金的例子來看， 資產配置在股票 + 債券 + 絕對報酬商品是很重要的攻擊及防禦策略， 正因為資產報酬快速輪動，更要用資產配置來因應。 如果各位想要自己建制全球的資產配置， ETF 已經相當夠用了， V TI+VGK+VWO+VPL+0050+BLV+BWX+ VNQ+VNQ 就行了，相信長期績效也不輸這些基金。 台灣在大型基金的發展則比較緩慢， 甚至可以說是保守或者是民智未開， 譬如說台灣學校的校務基金普遍都是存放定存。 此外台灣的私校自選方案在 201303 開始推展， 可以在投資組合內選取保守、穩健及積極的方案， 不過大多數的私校老師都還是選保守的保證可以取得存款利率的方案 。在私校自選方案內，目前都僅有共同基金可以選取， 大家也可以想想看，為什麼沒有 ETF ，以及有了 ETF ， 是不是會有更多的人願意選取穩健或積極的方案。 以下是選項的演進想法： □有共同基金，服務會更好→可以教育私校老師→ 卻沒有人選保守以外？ □有 ETF ，產品本身不需選擇→不需要太多教育→ 說不一定會有人選保守以外！ 此外，據元大的資料，自 1926 ～ 2012 的統計， 100 ％ 的債券以及 100 ％的股票方案，平均報酬率的差異會是 5.5 ％比 10% 。（不完全類比） 此外，另一個大型基金在國外相當發行的為 Target Date Fund( 簡稱 TDF) ，也開始採用被動投資， 甚至被動投資的專家 Vanguard 也推出了針對退休設計的 Ma naged Payout Fund 。 一般來說，退休期投資人可以自行採用提領方式， 來安排自己的退休金，不過客戶導向的 Vanguard 設計了這檔 共同基金 Vanguard Managed Payout Investor （簡稱 VPG...

經過幾次的上課之後， 麥道森發現許多參加過課程的朋友對投資的概念還相當薄弱， 麥道森認為主要原因在於缺乏中心思想以及對所使用的工具特性不夠 理解。舉例來說，在 20140614 受邀財子學堂分享 ETF 動態 應用時，麥道森提出了資產配置概念（如下圖）之後， 許多朋友的問題就是請問哪些是核心資產、哪些是非核心資產、 現在股市是高點，還可以配置 ETF 嗎？ 以及定期定額最佳的買入時機為何等？ 麥道森發現，之前上完課程的朋友，往往問題越來越多， 因此決定發起一個研討會，請幾個專家採用問與答的型態， 回答過往各位曾經問過的問題， 這些問題會直接回答投資人心理問題、如何堅持資產配置、 定期投入，以及很重要的股市波動高點，可以採用的定值再平衡法。 如果你想複習這些文章，可以到以下連結觀看， 如果你想聽聽這些專家，包含麥道森、元大投信私募基金經理人、 已經退休的 CFP 採用的獨門秘訣， 你也可以報名參加這次的研討會。 如何用ETF 來進行資產配置 共同基金診斷 當全世界開始看空時   你應該怎麼辦 研討會議程以及報名2014/7/5 研討會 此外，麥道森早就發現，許多人上完再多的課程， 往往還是不敢開戶以及下單投資，因此麥道森在 2014 年年初， 發起了一個專案，讓麥道森週邊的朋友成立了一個實驗投資基金， 經過半年多來的演練，讓許多朋友成功的開始了 ETF 投資的第一步 ，麥道森從這些朋友身上，看到了實際在投資觀念、實務上的成長， 因此也特別請這些朋友在研討會之後， 進行一個半年度的實驗投資基金的成果分享。這些分享內容包含了 E TF 帳戶的使用、 ETF 的 APP 分享、 第一季度以及第二季度的投資演練過程以及成果， 如果你想進階到實務跟這些朋友交流，也可以在研討會後， 繼續參加這個分享活動。不過這個分享活動有限定資格，你必須是 T FPA 的會員，才可以參加，如果您還不是會員， 可以填寫入會申請書。一旦您成為 TFAP 會員， 可以享有包含本次研討會的報名折扣、未來每月 2 次的投資聚會（ 目前已舉辦到廿四次）、年底的退休研討會、許多專業的課程以及， 更重要的是你找到了一群可以一同信任、交流的投資夥伴。 此外，麥道森也發現在學習 ETF 過程當中，一些有關 ETF 的功能 未被重視，譬如說 S...

如果您在檢視或提交此表單時有問題，可以在線上填寫：  https://docs.google.com/spreadsheet/viewform?fromEmail=true&formkey=dE9XVWp1dnBLR2JVTmNfVFNITHkzbUE6MA 《ETF指數化投資研討會》線上報名系統 研討如何透過指數化的投資方法，如ETF等指數化工具， 實際運用在個人資產配置上   主講/與談: 元大寶來專戶基金經理人林忠義協理。 知名部落客- 李柏鋒、CFP®CFA®麥道森、CFP®PJ Huang 時 間: 2014年7月5日星期六下午2:00~5:00 (1:30報到) 地 點: 文化大學大夏館B1國際會議廳 台北市建國南路2段231號 費 用: 一般大眾600元，TFPA台灣理促會會員400元 主辦單位: TFPA台灣理財規劃產業發展促進會(CFP®持證人組織) 協辦單位: 元大寶來投信。財子學堂。MoneyDj嘉實資訊 贊助單位: 成大財管 報名日期: 即日起至6月20日或額滿截止★請勿從不同管道重複報名 E-mail : taiwanfpa@gmail.com 繳費方式: 銀行匯款/ATM轉帳/網路轉帳 台新銀行(812)西門分行 戶名:台灣理財規劃產業發展促進會 帳號:2061-01-0000-3586 報名確認: 線上報名並繳費完成後，請附上繳費憑證回E-mail至本會， 之後收到 "完成報名回覆函或上課通知" 電子信，才算完成報名， 若於報名繳費回E-mai後七個工日未收到信件，請來信確認 ETF已經證明是一個簡單有效的投資工具， 股神巴菲特曾多次提及ETF的重要性，本次研討會主要目的， 針對已經有初步投資經驗的聽眾，並且希望瞭解如何透過ETF， 來進行中長期理財目標的實務規劃運用研討 第一個部份專題演講，針對一個中長期理財目標， 該如何使用資產配置的方式進行準備， 且說明ETF為何是一個很好的配置工具 第二個部份座談型態，某個投資人的案例， 在一個大的市場波段期間(2007/8～2014/5)， ...