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南區CPD:理賠不理賠

資深講師李安昇
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Eric Chen 專欄:您敢搶進跳樓大拍賣的俄羅斯嗎?(下)

對有在美國券商開戶、且有興趣在俄羅斯股市打帶跑的投資人來說 , ETF 應當是相當好的工具 。 目前在美國掛牌、以美元計價、投資在俄羅斯股市的 ETF 有 5 檔,他們在交易所的代號分別是 RSX 、 RSXJ 、 ERUS 、 RBL 及 RUSL 。這些 ETF 的相關資料如附表 ( 一 ) 。 附表 ( 一 ) : 俄羅斯 ETF 基本資料表                       單位:百萬美元 代碼 ETF 名   稱 基金規模 成交值 年齡 總費用率 RSX Market Vectors 俄羅斯 ETF 2000 866 8 0.63% RSXJ Market Vectors 俄羅斯小型股 ETF 67 3 4 2.21% ERUS iShares MSCI 俄羅斯 ETF 251 12 4 0.61% RBL SPDR 標普俄羅斯 ETF 23 2 5 0.59% RUSL Direxion 每日三倍做多俄羅斯 ETF 135 101 4 1.57% 資料來源: FundDj 、 TD Ameritrade 。資料日期 2014/12/17 。 這些 ETF 成立的時間都在 4 年以上,雖然成立時間夠久,但規模都屬於中小型 ETF 。近期,由於受惠俄羅斯股匯市波動劇烈,俄羅斯 ETF 開始受到投資人的注意,交易開始活絡,使得這些 ETF 的規模都有顯著的成長,跟上月底比, RSX 成長 3 倍到 20 億美元規模,最誇張的當屬 RUSL ,上月底僅有 2.4 百萬的規模,半個月來暴脹近 60 倍,因為 RUSL 是三倍槓桿的 ETF ,偏好風險的投資人紛紛湧進,就像台灣的 00633L( 兩倍槓桿上証 180 指數 ) 一樣 , 從 11/25 成立起,交易都很活潑。基金規模成長當然意謂流動性大幅改善,最近單日成交值高達 8 億美

CPD:私人銀行業務 VS CFP的未來發展

資產管理+客戶關係管理 = 私人銀行家 私人銀行服務是銀行服務的一種,專門面向富有階層, 為富豪們提供個人財產投資與管理的服務, 與CFP的執業究竟有何異同? 未來能否有新的產能或商機,讓我們大家一起來了解! 主講:楊淑清 老師

麥道森專欄:那斯達克Nasdaq 跟你想像的不一樣

l     今年以來美股整體市場漲了不少 , 而其中一個以前跟台灣關係很密切 的 Nasdaq 也漲了 18%, 反觀台灣的科技股卻還是很弱勢 , 而 大家熟知的 Apple, 股價也還是 一蹶不振  , 其實 Nasdaq 跟你想的不一樣 l     下圖是美國 morningstat 的資料 , 美國 Nasdaq 綜合 指數的前 25 大股票 ,YTD Return 是今年以來的漲幅 ( 截至 2013-8-2), 透過圖 示 , 可以看到電腦科技股佔權重很高 , 但是貢獻指數很有限 , 而超過 50% 以上的則是許多各位很陌生或平常不會投資的公司 , Gilead,Biogen, Celgene,Facebook 等 l     l     Gilead, Biogen, Celgene 是美國近十年的新興產業 , 快速成長 , 且這些公司的 市值已經達到中有一個產業這幾年快速崛起 , 就是生技產業 ( Biotech), 這些生技產業的市值已經可以挑戰各位比較熟悉 的傳統製藥公司 , 包含默克 , 輝瑞 , 葛蘭素等 , 我在寫富蘭克林生技 領航基金:略落後大盤的主動型生技產業基金 , 這篇文章時 , 曾經寫 了幾個有關美國生技股的情況 , 各位或許有興趣 revisit 一下 , 我簡單敘述如下 l     美國生技行業的快速發展 , 這些大型公司積極併購各種小型生技公司 , 雖然短時間的併購溢價過高 , 但因為這各行業屬新興行業 , 因此佔 取版圖更重要 , 也換來了這些大型生技公司的市值越墊越高 , 再加上 美國 FDA 發現傳統化學製藥發展 20 多年下來 , 遇到了許多問題跟 後遺症 ( 如超級病毒 ), 因此更加支持生技產業的發展 , 使大者恆大 的趨勢非常明顯 l     今年截至 7 月 30 日,納斯達克生物技術指數前五大權重股吉利德 科 學 、安進、 Celgene 、生物 基因 、 再生元製藥今年累計漲幅分別達到 68.09% 、 29% 、 85. 26% 、 48.21% 、 59.98% 。 l     此外 , 其他新興科技也開始入列 , 如臉書 Facebook 或者最近 剛列入成份股的電動車 Tesla(0~100KM 加速僅要 5 秒的 跑車 ), 從下圖更可以看到 , 市值很大的公司沒有貢獻